La trésorerie de départ est un élément essentiel pour le lancement d’une entreprise. Elle permet de faire face aux dépenses initiales, aux imprévus et aux premiers mois d’activité. Cet article vous aidera à comprendre l’importance de la trésorerie de départ et comment la calculer de manière précise et adaptée à votre projet.
Pourquoi est-il important de bien calculer sa trésorerie de départ ?
Démarrer une entreprise avec une trésorerie insuffisante peut rapidement mener à des difficultés financières et, dans le pire des cas, provoquer la faillite du projet. Ainsi, il est primordial de bien évaluer ses besoins en trésorerie dès le lancement pour éviter ces problèmes. La trésorerie de départ doit être suffisante pour couvrir les frais liés à la création de l’entreprise, les investissements nécessaires au démarrage, les charges fixes et variables ainsi que les éventuels imprévus.
Les éléments à prendre en compte pour calculer sa trésorerie de départ
Plusieurs éléments doivent être pris en compte lors du calcul de la trésorerie de départ :
– Les frais liés à la création de l’entreprise :
Ces frais englobent notamment les coûts administratifs (immatriculation, publication d’annonces légales), les honoraires d’avocats ou d’experts-comptables et les éventuelles garanties ou cautions à verser.
– Les investissements :
Il s’agit des dépenses nécessaires pour mettre en place l’activité de l’entreprise. Cela peut inclure l’achat de matériel, de véhicules, de stocks ou encore la réalisation de travaux d’aménagement.
– Les charges fixes et variables :
Les charges fixes sont les dépenses régulières qui doivent être payées quelle que soit l’activité de l’entreprise (loyer, salaires, assurances, etc.). Les charges variables sont liées au niveau d’activité (matières premières, énergie, frais de transport, etc.). Il est important d’estimer ces charges le plus précisément possible pour éviter les mauvaises surprises.
– Les imprévus :
Aucun projet n’est à l’abri des imprévus. Il est donc prudent d’inclure une marge de sécurité dans le calcul de la trésorerie de départ pour faire face aux aléas et aux imprévus.
Comment procéder concrètement au calcul de la trésorerie de départ ?
Pour calculer la trésorerie de départ, il convient tout d’abord d’établir un budget prévisionnel. Ce document financier permettra d’estimer les besoins et les ressources financières nécessaires au lancement et au fonctionnement de l’entreprise sur une période donnée (généralement 12 ou 24 mois).
Voici les étapes à suivre pour établir un budget prévisionnel :
1. Estimer les frais liés à la création de l’entreprise :
Listez tous les frais nécessaires pour créer votre entreprise et estimez leur montant. N’oubliez pas d’y ajouter les éventuels frais de constitution de société, si vous optez pour une structure juridique nécessitant un capital social.
2. Évaluer les investissements :
Établissez une liste détaillée des investissements dont vous aurez besoin pour démarrer votre activité et estimez leur coût. N’hésitez pas à demander des devis pour obtenir des chiffres précis.
3. Estimer les charges fixes et variables :
Évaluez le montant des charges fixes et variables sur la période couverte par le budget prévisionnel. Veillez à prendre en compte toutes les dépenses, même celles qui peuvent sembler insignifiantes.
4. Prendre en compte les imprévus :
Incluez dans votre budget prévisionnel une marge de sécurité pour faire face aux imprévus. Cette marge peut être fixe ou proportionnelle aux autres dépenses (par exemple, 10 % du montant total).
5. Calculer la trésorerie de départ :
Additionnez l’ensemble des éléments précédents (frais de création, investissements, charges fixes et variables, imprévus) pour obtenir le montant de la trésorerie de départ nécessaire.
Adapter sa trésorerie de départ en fonction de ses ressources
Une fois que vous avez calculé la trésorerie de départ nécessaire, il convient de vérifier si vous disposez des ressources financières suffisantes pour la couvrir. Si ce n’est pas le cas, vous devrez trouver des solutions pour compléter votre trésorerie :
– Réduire vos dépenses :
Recherchez des moyens de diminuer les coûts liés à la création de l’entreprise, aux investissements ou aux charges fixes et variables.
– Trouver des financements externes :
Faites appel à des financements externes tels que les prêts bancaires, les subventions, les aides publiques ou encore le financement participatif (crowdfunding).
– Mobiliser vos fonds propres :
Si vous disposez d’économies personnelles, il peut être judicieux de les mobiliser pour renforcer votre trésorerie de départ.
En définitive, calculer sa trésorerie de départ est une étape cruciale pour assurer la pérennité de son entreprise. En prenant en compte tous les éléments nécessaires et en adaptant ses ressources à ses besoins, il est possible de mettre toutes les chances de son côté pour réussir son projet entrepreneurial.
